「この人に任せれば
大丈夫」と
思っていただける
行員を目指し、
営業スキルと
金融知識を磨きたい。

2023年入行
個人ソリューション部
プライベートバンキング
センター月寒
佐藤

若手の時から責任ある仕事を
任せてもらえる環境があった。

　就職活動を始めるにあって考えたのは、生まれ育った北海道に何かの形で貢献できる仕事がしたいということ。金融業界を中心に考えていて、銀行も選択肢の一つとして視野にありました。北海道銀行は若手の時から責任ある仕事を任せてもらえる環境があることから志望度が高まりました。また、面接でお話しさせていただく方々が、柔らかな雰囲気で話しやすかったことも好印象で、ここで働こうという気持ちになりました。
　同期入行の仲間と一緒に受ける1か月の新人研修では、社会人としての立ち居振る舞いや、窓口業務に関わる事務を学んだほか、ほくほくフィナンシャルグループをともに形成する北陸銀行の本店所在地である富山にも行き、交流を深めました。同期入行の仲間とは、研修終了後も仕事のことでわからないことがあれば電話やチャットでやり取りしたり、プライベートライフでも飲み会や旅行に出かけたりしています。最初の配属先となった豊平支店では窓口業務を経験、2023年10月にプライベートバンキングセンター月寒に異動しました。

お客さまの人生のなかでの
大きな選択に関わることができる。

　プライベートバンキングセンターは、個人のお客さまを対象に、資産運用のお手伝いをする部署です。潜在的に資産運用ニーズがあると考えられるお客さまに対して電話等でアプローチし、ご相談の機会をいただくことから仕事は始まります。お客さまの年齢、家族構成、収入、資産状況、資産運用に対する考え方などをヒアリングしながら、最適となる提案をしていきます。北海道銀行では、多数の保険商品や投資信託を取り扱っており、ニーズに合った提案をすることができます。また、相続に関するご相談を受けることもあります。
　資産運用のご相談は、お客さまの人生のなかでも大きな選択につながることもあり、そこに自分が関わることができるのは、大きなやりがいとなっています。お客さまのニーズは一人ひとり違うので、ベストな提案をするためには、専門知識の勉強が欠かせません。証券、保険といった幅広い分野の金融知識や商品知識を磨くべく努力しているところです。

お子さまが誕生したばかりのご夫婦から
「お願いしてよかった」と感謝の言葉。

　医療保険を提案していたお客さまから娘さんご夫婦のご紹介をいただいたことがありました。娘夫婦はお子さまが誕生したばかりで、新しいライフスタイルを考える時期。いろいろお話をお聞きしたうえでニーズを確認、ご夫婦とお子さまの医療保険、がん保険、収入保障保険などを提案し、ご契約いただきました。嬉しかったのは、「子どもが生まれたばかりのタイミングだったので、とても助かりました。お願いしてよかった」とのお言葉をいただけたことです。
　もともと金融を通して、お客さまの生活基盤を支える仕事をしたいと思って入行したので、このようなお客さまと出会うことができて、本当によかったと思います。また、お客さまと直接向き合うのは自分であっても、困っている時は先輩や上司がすぐに相談に乗ってくれる体制です。研修も手厚いので、銀行全体としてお客さまをサポートしていこうとしていることが感じられる職場です。

長期的な目標として、
法人業務にも挑戦してみたい。

　直近の目標は「この人に任せれば大丈夫」と思っていただける行員になることです。また、これまで私を見守り導いてくれた先輩のように、後輩の力になれるように努めたいと思っています。そのためには、より多くのお客さまとお会いして営業スキルを磨くこと、研修や自主学習を通して金融知識を深めることが必要だと考えています。とくに心掛けているのは、自分が話すばかりでなく、お客さまにご自身のライフプランやお金に関する考え方を話していただく時間を設け、真摯に耳を傾けることです。信頼関係を築けるとプライベートなことも話してもらいやすくなり、真のニーズをつかんで、より適切な提案ができると思います。
　一方、少し長いスパンで見た場合の目標の一つに、法人業務の仕事があります。入行動機の一つに、北海道に貢献したいとの思いがあったので、法人業務を通して何か実現できることもあるのではないかと考えています。

1日のスケジュール

  • 8:30
    出勤
    朝礼
    メールチェック
    お客さまとの面談準備
  • 9:30
    お客さまとの面談のため
    外出
  • 10:00
    お客さまのご自宅で面談
  • 12:00
    昼食
  • 13:00
    事務所に戻り、
    お客さまとの面談準備
  • 14:00
    来店のお客さまと面談
  • 16:00
    事務処理
    お客さまリストの整理
    上司に案件相談
  • 17:00
    退勤

ANOTHER SIDE

　友人と一緒にバンド系のアーティストのライブを観に行くことが大好きです。また、学生時代から飼っている愛犬のトイプードルと過ごす時間も大切にしています。平日は仕事の後に散歩、休日には車に乗せて札幌市内にあるドッグランに連れて行っています。このほか、小中学生の時に8年間ピアノを習っていたので、趣味としてたまに弾くことがあります。オフタイムは気持ちを切り替えて、仕事のことを全て忘れてリフレッシュしています。